Biznesplan dla inwestora: kolejność sporządzania, kluczowe punkty, metody prezentacji

możesz działać bez pisemnego planu. Ale taki biznesmen jest jak podróżnik w lesie bez kompasu. Istnieje również aspekt psychologiczny - to, co jest napisane na papierze, jest wyraźniej przedstawione w umyśle. dzieje się tak zapewne dlatego, że każdy biznesplan jest przede wszystkim poważną pracą analityczną.

Koncepcja ogólna

Istnieją dwa rodzaje biznesplanów według przeznaczenia: dla siebie i biznesplan dla inwestora. Ale niezależnie od tego trzeba wyraźnie zastanowić się nad trzema czynnikami:

• najbardziej obiektywna ocena swoich możliwości, zarówno materialnych, jak i wyrażonych w zasobach i wiedzy;
• przewidywanie wyników;
• Dokładne ramy czasowe.

Biznesplan dla inwestora ma jedną ważną funkcję - przekonać osobę z zewnątrz do zainwestowania w czyjś biznes. twój pomysł musi być jak najbardziej zwięzły, z mocnymi argumentami, obiektywną oceną ryzyka i logicznym uzasadnieniem. Z doświadczenia przedsiębiorców wynika, że pewne niewielkie ograniczenie ryzyka jest dopuszczalne. Ale na pewno nie warto obiecywać sobie zbyt wiele.

Gdy plan jest robiony dla siebie, można obniżyć nieco poprzeczkę w kwestii prezentacji i formalności. Ale żaden punkt nie powinien zostać pominięty. Algorytm powinien być sprecyzowany jak najbardziej szczegółowo.

Kolejna rada od doświadczonych przedsiębiorców: lepiej jest opisać, jak i gdzie wydasz pieniądze inwestora, niż jak je zaoszczędzisz.

Teaser

W pierwszym etapie potencjalny inwestor może poprosić o teaser - jak najkrótszy opis projektu. Teaser nie powinien być zbyt długi, maksymalna dopuszczalna długość to 1 do 3 stron. Osoba powinna mieć czas na przeczytanie go w ciągu 3-5 minut. Jeśli teaser go przekona, można przedstawić bardziej szczegółowy biznesplan dla inwestora.

Można się obejść bez teasera? Biznesplan bez teasera może zrobić następujące rzeczy. Ale jeśli będzie tylko teaser, skuteczność spotkania z inwestorami będzie niska. Pod względem algorytmu, również biznesplan dla inwestora powinien być pierwszym. Już na podstawie tego nie jest trudno napisać teaser. Inna nazwa tej sekcji to streszczenie.

Cele planu operacyjnego

Biznesplan jest mapą drogową dla przyszłego biznesu. Oto lista najpopularniejszych zadań, które rozwiązuje:

• obiektywna ocena pomysłu, wskazanie mocnych i słabych stron;
• przygotowanie do startu;
• algorytm działania dla osób odpowiedzialnych;
• prezentacja dla potencjalnych inwestorów w celu pozyskania środków na rozwój lub rozpoczęcie działalności;
• uzyskanie kredytu w banku;
• Standard TACIS jest taki sam jak standard TACIS, ale standard TACIS jest również podobny pod względem sposobu jego struktury;
• perspektywy rozwoju biznesu;
• uzyskanie specjalnego statusu ekonomicznego lub stanie się członkiem wyspecjalizowanej społeczności.

Najczęstszym problemem, z jakim borykają się aspirujący przedsiębiorcy, jest brak środków własnych. W ekonomii istnieje specjalna forma relacji finansowej dla tego przypadku - inwestycja. Jest to dobrowolne, jeśli inwestor widzi szansę biznesową. Poniżej przedstawiono szczegółowe omówienie, jak zrobić makijaż Biznesplan dla inwestora.

Metody prezentacji

Metodologie opracowane przez wiodące organizacje. Chociaż istnieje wiele standardów, mają one podobną strukturę. różnią się pod względem priorytetów. Przyjrzyjmy się niektórym ze standardów:

• Standard UNIDO - podkreśla szczegółowość każdej pozycji.
• Norma TACIS. TACIS to organizacja zajmująca się pomocą techniczną dla przedsiębiorców w krajach WNP. W związku z tym, w biznesplanie w celu pozyskania inwestorów TACIS należy zwrócić maksymalną uwagę na ryzyko techniczne.
• Wzór EBOiR. EBOiR finansuje głównie sektory przemysłowe. Praktykowane jest zarówno finansowanie bezpośrednie, jak i za pośrednictwem innych banków partnerskich EBOR. Ze względu na przemysłowy charakter inwestycji, analiza ryzyka i analiza SWOT jest kluczowa dla inwestora.
• Wzorzec doradczy Grupy BFM kładzie nacisk na ryzyko w kontekście wartości dodanej i finansowych modeli biznesowych.
• KPMG międzynarodowy szablon doradczy. Firma specjalizuje się w audycie i innych usługach doradztwa biznesowego, co daje im inne spojrzenie na rozwój biznesu. Tak więc z perspektywy inwestora kluczowymi elementami biznesplanu KPMG są analiza rynku i sposób wprowadzenia produktu na rynek.

Ponadto szeroko stosowane są standardy VEB, Sberbanku, FRP i Rosselkhozbanku. Najbardziej rozpowszechniona jest norma UNIDO. Został on opracowany w 1978 roku i jest nadal aktualny.

Struktura biznesplanu

Niezależnie od tego, który standard jest wykorzystywany do opracowania biznesplanu dla inwestora, powinien on wyszczególniać następujące punkty

• koncepcja biznesowa;
• opis projektu;
• Zespół - kim są osoby odpowiedzialne, ich kwalifikacje, doświadczenie i wizja działalności;
• analiza rynku;
• marketingu, sprzedaży i dystrybucji;
• zagrożenia;
• plan produkcji;
• plan inwestycyjny;
• plan finansowy.

Każdy z tych elementów jest integralną częścią biznesu. Dlatego projekt biznesplanu dla inwestora musi uwzględniać każdy szczegół.

Koncepcja biznesowa

W ramach koncepcji biznesowej prezentowane są różne interpretacje. Ale podsumowując, koncepcja to własne rozumienie, wizja roli własnego biznesu w społeczeństwie. Na Zachodzie koncepcja ta poszła nieco dalej. Od pierwszych lat tego wieku społeczna rola biznesu jest tam istotna.

Uważa się, że biznes nie powinien ograniczać się do zapewnienia zysków dla założycieli. Nie powinna ona również zajmować się wyłącznie problemami konsumentów. Firma jest zachęcana do udziału w rozwiązywaniu problemów społecznych, do posiadania własnego punktu widzenia i przyczyniania się do poprawy sytuacji w miarę swoich możliwości środowiska.

Takie działania na pierwszy rzut oka wydają się być chwytem marketingowym: firma handlowa organizuje kampanię na rzecz niepełnosprawnych dzieci i namawia innych, by nie byli obojętni. Ale ta koncepcja jest humanistyczna, za którą zawsze będzie podążać Twoja firma. Nie chodzi więc tylko o osiąganie zysków; chodzi również o rozwiązywanie problemów.

W krajach WNP taka koncepcja dopiero teraz jest przyjmowana przez duże korporacje. W przypadku średnich i małych firm, zwłaszcza w fazie startowej, nie trzeba być zapalonym wyznawcą danej idei. Ale warto, jeśli prezentacja biznesplanu inwestorowi zaczyna się od pomysłu, jaki problem społeczny firma będzie w stanie rozwiązać.

Opis projektu

Ta część powinna zawierać jak najwięcej szczegółów dotyczących firmy, jeśli już istnieje. Jeśli jeszcze jej nie ma, konieczne jest ujawnienie wizji przedsiębiorcy. W przypadku istniejących firm warto w tej części opisać stan obecny, historię, przebyte etapy realizacji i jak te wyniki są wspierane.

Osobne wzmianki o pierwszych wynikach sprzedaży, kanale sprzedaży i marży zysku z pierwszej transakcji. Należy podkreślić krytyczne okoliczności, które pojawiły się w trakcie rozwoju firmy i sposoby wyjścia z nich. To jeden z ważnych punktów, jak napisać biznesplan dla inwestora. Wyniki tego punktu powinny uświadomić mu, że nie promujesz surowego pomysłu, ale dobrze opracowany, obiecujący projekt.

Osoby odpowiedzialne

Jedną z kluczowych kwestii wpływających na pozytywną decyzję inwestora jest osobowość przedsiębiorcy i jego zespołu. Sekcja ta może nosić nazwę "Opis zespołu", "Wykonawcy" itp. д. W tej części należy wyjaśnić, jak profesjonalny jest zespół, czy w zespole pracują odpowiednie osoby (finansista, marketingowiec, technolog itp.), czy zespół składa się z właściwych osób i czy działania są związane z właściwą kulturą. д.).

Dobrym pomysłem jest również podkreślenie doświadczenia i udanych projektów każdego z członków zespołu. Nie od wszystkich osób w zespole wymaga się dorobku, ale kluczowy personel powinien charakteryzować się wysokim poziomem profesjonalizmu i pewnymi osiągnięciami w swojej branży.

Jeśli jednak mówimy o nowym, dopiero co utworzonym zespole, to w tej części lepiej wskazać poprzeczkę, jaką stawia sobie firma i jak osiągnąć cele.

Napisanie biznesplanu dla inwestora to zadanie wykonalne dla każdego przedsiębiorcy. Ale w trakcie tego procesu, a nawet przed realizacją projektu, musi on zrozumieć kluczowe czynniki swojego biznesu. Do tej kategorii zalicza się zatrudnienie pracowników. Należy pamiętać, że nawet najbardziej obiecujący pomysł może upaść z powodu nieudolności osób go realizujących. I odwrotnie, profesjonaliści wiedzą, jak z powodzeniem realizować nawet mało obiecujące pomysły.

Na przykład system płatności PayPal. Niewiele osób zna historię jego rozwoju. Pierwotnym zamiarem było stworzenie systemu, który umożliwiałby transakcje pomiędzy dwoma laptopami. Pomysł nie jest udany, a program nie działa. Ale zespół składał się z prawdziwych ekspertów. Dzięki ich inicjatywie udało się przeformatować system - zdecydowano się na wprowadzenie płatności online. W efekcie akcje systemu wzrosły do 1,5 mld dolarów.

Analiza rynku

Ekspansja, osiągnięcie nowego poziomu, a nawet uruchomienie nowego biznesu wymagają solidnej inwestycji finansowej. Jeśli pomysł jest obiecujący, a chęć do pracy uderzająca, warto skorzystać z tradycyjnego modelu finansowania z zewnątrz, czyli inwestycji. Ale jak napisać biznesplan, aby przekonać inwestora, że jesteś poważny??

Będzie to wymagało rozpisania pomysłu na różne aspekty, z których podstawowym jest analiza rynku. Analiza powinna być przeprowadzona w następujących obszarach:

• Co wiadomo o branży? W tej części będziesz musiał przeanalizować rozwój całej branży: wielkość rynku, jakie trendy się pojawiają, jaką pozycję zajmuje lub będzie zajmować Twoja firma? Dane te zostaną również wykorzystane w strategii marketingowej.
• Konkurs. Inwestor potrzebuje biznes planu, aby określić perspektywy swojej inwestycji. Jednym z kryteriów oceny jest to, jak dobrze przedsiębiorca jest poinformowany o swoich konkurentach. To prawdopodobnie będzie wymagało od Ciebie przeprowadzenia własnych badań, zidentyfikowania zarówno mocnych, jak i słabych stron Twoich konkurentów. badanie powinno dotyczyć cech funkcjonalnych produktów konkurenta, czynnika cenowego, strategii promocji, narzędzi marketingowych i zarządzania. Do czego służy? Podczas badania, aby napisać biznesplan dla inwestora, można zidentyfikować słabe strony swojego konkurenta. Twoja własna strategia będzie się opierać na tych.
• Grupa docelowa. Eksperci zalecają wyjście poza badania biurowe w tej kwestii. Im więcej informacji z "pierwszej ręki" (spostrzeżeń od potencjalnych klientów), tym lepiej. W praktyce większość przedsiębiorców opiera się jedynie na oficjalnych danych dotyczących grupy docelowej. W końcu promocja wiąże się z nieprzewidzianymi czynnikami i strategię trzeba korygować już w trakcie jej realizacji. Typowe pytania, na które należy odpowiedzieć to: kim są potencjalni konsumenci? Jakie są wyzwania? Jak twój produkt/usługa pomoże?
• Zalety. Jeszcze kilkanaście lat temu książki biznesowe radziły, by szukać niszy, w której jest niezaspokojony popyt. Guru zalecali zakładanie firm w zliberalizowanym przemyśle. Ale dzisiejsze realia są takie, że trudno znaleźć zarówno te pierwsze, jak i te drugie. Tradycyjnym rynkom bliżej do przesycenia niż do braku graczy. Nie powinno to jednak stanowić przeszkody dla przedsiębiorcy, jeśli jest Jak zaskoczyć klienta.

Te cztery punkty powinny być dokładnie rozważone przez osoby zainteresowane, Jak to zrobić dobrze napisać biznesplan dla inwestora. W praktyce jest to tak zwany test rzeczywistości dla nowo wprowadzonej marki. Niestety, zdecydowana większość firm nie jest w stanie jej sprostać.

Marketing

Biznesplan jest mapą drogową do Twojego pomysłu, a marketing jest mapą drogową do Twojego produktu lub usługi. Jednocześnie, dla poważnej firmy, marketing powinien być integralną częścią procesu produkcyjnego. To jest osobna strategia. Przy pisaniu biznesplanu dla inwestora strategia ta powinna być również szczegółowo opisana. W szczególności należy odpowiedzieć na następujące pytania:

• Analiza popytu w regionie i w danym okresie czasu: jaka objętość produktu, który ma być sprzedawany w mieście? Prognoza na najbliższy rok - jak zmieni się popyt i jak firma będzie działać w tych warunkach? Jak możesz wpłynąć na popyt?
• Jak konkurenci promują swój produkt lub usługę? Możesz skorzystać z informacji podanych powyżej. Ale jeśli jest szczegółowa analiza, to jest to mile widziane.
• Jakie czynniki wpływają na popyt - to jedno z kluczowych pytań dla każdego przedsiębiorstwa. Ważne jest, aby jak najdokładniej określić: co sprawia, że klienci kupują lub nie kupują produktu: koszt, sezon lub jakość produktu? Ważne jest również uwzględnienie poziomu ich dochodów oraz częstotliwości dokonywanych przez nich zakupów.
• Sposoby sprzedaży: detaliczna, hurtowa, internetowa? Musisz określić, która metoda zapewni Ci maksymalny poziom zysku.
• Polityka cenowa: jaka jest cena produktu? Co to jest koszt sprzedaży i marża handlowa?
• Cel końcowy: Po jakich oznakach można stwierdzić, że strategia marketingowa odniosła sukces lub odwrotnie? To pytanie z dokładnie takim samym sformułowaniem można uczynić punktem pierwszym, ale sens pozostaje ten sam: Jaki jest cel końcowy marketingu?? Może to być stymulowanie sprzedaży indywidualnej, budowanie świadomości marki, zwiększanie lojalności klientów, przyciąganie uwagi klientów lub powtarzanie sprzedaży.

Ryzyko

W ocenie ryzyka stosowane są różne metody. Najpopularniejsze z nich to:

• Analiza Monte Carlo;
• analiza wrażliwości;
• analiza scenariuszy.

Ryzyko charakteryzuje się również własną dynamiką, ściśle proporcjonalną do czasu trwania działalności przedsiębiorstwa. Najwyższy poziom ryzyka występuje zazwyczaj na etapie rozpoczęcia projektu. Z czasem, gdy firma nabiera rozpędu, ma tendencję spadkową, ale nie znika całkowicie. Jednak przy odpowiednim poziomie wcześniejszej analizy, ryzykiem można zarządzać. Jeśli przedsiębiorca zastanawia się, jak przygotować biznesplan dla inwestora, powinien szczegółowo przeanalizować ten punkt. Jest to jedno z podstawowych kryteriów oceny.

Każda z powyższych metod może być wykorzystana do analizy. Można je również zastosować do opracowania modelu finansowego dla przedsiębiorstwa. Jeśli mówimy o celu takich badań, to pomagają one zwizualizować zależność projektu od różnych czynników, takich jak koszt czy wielkość sprzedaży.

Analiza ryzyka pomaga również w wizualizacji takiego czynnika jak "margines bezpieczeństwa". Termin ten oznacza prawdopodobieństwo wystąpienia określonych tendencji w przypadku zmiany zwykłych warunków realizacji projektu. Na przykład, w jaki sposób zmienią się wskaźniki finansowe firmy, jeśli cena produktu wzrośnie o 20%? Co się stanie, jeśli cena spadnie o 20%??

W zależności od wyników sporządzane są plany alternatywne. Na przykład, jeśli ceny wzrosną, firma będzie musiała zwiększyć wynagrodzenia; jeśli ceny spadną, będzie musiała zwiększyć inwestycje. Takie rozwiązania nazywane są również środkami wyrównawczymi.

jeśli projekt już funkcjonuje, przedsiębiorca ma już doświadczenie w pokonywaniu ryzyka. Również one są zalecane do odzwierciedlenia w. Opracowanie tego punktu ostatecznie pokaże inwestorowi, na ile przedsiębiorca jest rozważny lub doświadczony w sprawach biznesowych.

plan produkcji

Ten punkt jest bardzo ważny, jeśli projekt ma charakter produkcyjny. W przypadku usługi lub inne działania, w tej sekcji można wymienić zapotrzebowanie na sprzęt biurowy, specjalistyczne wsparcie lub specjalne szkolenia.

Plan produkcji składa się z dwóch dużych grup: aktywów bieżących i trwałych. Do tych pierwszych należą:

• surowce do produkcji;
• materiały;
• dostawy;
• półprodukty;
• VAT od zakupionych towarów;
• gotówka itp. д.

Najprościej rzecz ujmując, aktywa obrotowe definiuje się jako aktywa o okresie użytkowania krótszym niż 12 miesięcy. Wszystko, co jest dłuższe, to aktywa trwałe. W szczególności są to:

• budynki i urządzenia;
• sprzęt;
• własności intelektualnej firmy;
• gotówki przy długim okresie użytkowania;
• aktywa z tytułu podatku odroczonego
• środki trwałe.

Ta część nie kończy się na tym. Konieczny będzie wcześniejszy kontakt z dostawcami i uzyskanie ich ofert wraz z cennikami. Jeżeli projekt jest już realizowany, należy podać dane liczbowe dotyczące istniejących dostawców. W skrócie, z tej części inwestor powinien zrozumieć kluczowe procesy w produkcji.

Plan inwestycyjny

W tej części muszą znaleźć się informacje o sprawach finansowych pomiędzy inwestorem a przedsiębiorcą. W szczególności należy odpowiedzieć na następujące pytania:

• wymagana kwota inwestycji, jej harmonogram;
• jaki sprzęt jest potrzebny;
• terminy inwestycyjne;
• etap inwestycyjny projektu;
• co będzie robione na etapie inwestycji itp.д.

Jak stworzyć biznesplan dla inwestora w sposób zwięzły i przystępny? Wielu przedsiębiorców wykorzystuje do tego celu wykres Gantta.

Na wykresie Gantta, oprócz faza inwestycyjna, Można też pokazać krzywe krytyczne, które mogą prowadzić do wydłużenia okresu inwestycji.

Plan finansowy

Ostatnia, ale najważniejsza sekcja. Tutaj streszczenie biznesplanu jest przygotowane dla potencjalnych inwestorów w formie precyzyjnych obliczeń ekonomicznych i koniecznie zawiera następujące punkty:

1. Koszt projektu.
2. Przewidywany dochód.
3. koszt produkcji.
4. koszty inwestycyjne.
5. Kalkulacja kosztów według rodzaju: koszty bezpośrednie i pośrednie.
6. harmonogram realizacji funduszy inwestycyjnych.
7. raport o ruchu drogowym gotówka.
8. Wskaźniki efektywności inwestycji, które obejmują takie pozycje jak NPV - wartość bieżąca netto projektu, okres zwrotu, PI - wskaźnik rentowności, IRR - wewnętrzna stopa zwrotu, NCF - przepływy pieniężne netto itp.
9. Analiza wrażliwości projektu w liczbach.
10. Sprawozdanie z wyników finansowych.
11. Wielkość przychodów.
12. Kwota zysku netto.
13. Zysk krańcowy.
14. EBITDA.
15. Szacunkowy całkowity koszt projektu.

Porady podsumowujące

Jeśli przepracujesz wszystkie z nich, otrzymasz dobry stos papierów. Należy jednak pamiętać, że inwestorzy przeglądają setki zapytań i nie lubią poświęcać czasu na każde z nich. Dlatego informacje powinny być przedstawione w sposób zwięzły i treściwy, według ściśle logicznej struktury.

Wykresy i grafy są istotną częścią informacji finansowej. Wskazane jest, aby wizualizować każdą informację.

Kolejnym ważnym szczegółem są źródła informacji. Skąd wzięły się te statystyki?? Powoływanie się na źródło jest obowiązkowe. Ponadto, przed wykorzystaniem łatwo dostępnych danych, należy rozważyć reputację źródła i wiarygodność.

Częstym błędem popełnianym przez wielu początkujących przedsiębiorców jest nadużywanie profesjonalnej terminologii, aby brzmieć bardziej przekonująco. Ale może to przynieść efekt odwrotny do zamierzonego. należy więc napisać biznesplan tak, aby był on zrozumiały nawet dla kogoś, kto nie zna się na finansach.