Zarządzanie ryzykiem w tradingu: zasady kalkulacji, jak je wymyślić

Temat tradingu jest istotny dla wszystkich czytelników, którzy interesują się giełdą. Profesjonaliści doskonale zdają sobie sprawę z konieczności profesjonalnego zarządzania ryzykiem w każdej transakcji finansowej. Ale nie wszyscy nowicjusze są tego świadomi. Jeśli nie przestrzegasz zasad zarządzania ryzykiem w handlu, możesz stracić swój rachunek handlowy lub jego część. Starajmy się unikać wysoce specjalistycznych terminów, których wiele osób po prostu nie zna, definiując.

Co to jest?

Zarządzanie ryzykiem w tradingu jest trochę jak poduszka bezpieczeństwo w samochodzie. Jedyna różnica polega na tym, że jest on przeznaczony do zachowania kapitału, a nie życia.

Dlatego tak ważne jest, aby znać zasady zarządzania ryzykiem w tradingu i umieć je zastosować w praktyce. Dotyczy to zwłaszcza osób początkujących, które nie ogarnęły jeszcze wszystkich specyfika funkcjonowania giełda.

Od czego zacząć?

Pierwszy, co powinno nauczyć się przyszłego profesjonalnego tradera - handlować na zero. Mówiąc wprost, powinien przynajmniej nie tracić pieniędzy na transakcje. Dopiero po tym warto nauczyć się jak zarabiać pieniądze. Prawie nikt nie jest w stanie uniknąć tego etapu. Niektórzy handlowcy zaczynają zarabiać już w pierwszych miesiącach prowadzenia działalności. Jednak czyniąc to, przegapiają moment, w którym zdają sobie sprawę, że muszą pracować w agresywnym środowisku.

Istnieje ryzyko, że szybko staniesz się ekspertem. Nikt jednak nie jest bezpieczny przed nagłymi i bolesnymi spadkami na giełdzie. Z tego samego powodu nie należy się zniechęcać, jeśli nie uzyskamy dochodu od razu. Jeśli wierzyć statystykom, to prawie połowa transakcji, które wykonujesz, może przynieść negatywny wynik. Dlatego tak ważne jest stosowanie zarządzania ryzykiem w handlu.

zasady podstawowe

Wymieńmy je krótko, a następnie omówmy bardziej szczegółowo:

• Nie inwestuj więcej niż połowę swojego kapitału.
• Zaakceptuj ryzyko.
• Zachowanie równowagi między dywersyfikacją a koncentracją.
• Składanie zleceń stop.
• Zasada zysku.
• Otwarcie kilku stanowisk.

Nie inwestuj więcej niż połowę swojego kapitału

Jeśli chcesz odnieść sukces na rynku finansowym, staraj się nie inwestować całego swojego kapitału tylko w jeden projekt. Staraj się zostawić większość swojego kapitału na inne transakcje.

Ponadto, niektórzy eksperci giełdowi zalecają, aby użyć nie więcej niż trzydzieści procent swojego kapitału na transakcję. Im niższa liczba, tym lepiej.

W ten sposób chronisz się przed potencjalnym ryzykiem upadłości.

Przestrzeganie apetytu na ryzyko

Według ekspertów, liczba ta nie powinna być większa niż pięć procent twojego kapitału. Jeśli będziesz przestrzegał tej zasady, osiągniesz wskaźnik strat na poziomie nie większym niż 5% kapitału. Liczba ta nie jest nawet wyższa od wskaźnika inflacji. W zależności od dziedziny inwestycji stopa ryzyka może wynosić nawet półtora procenta. Jest to jedna z podstawowych zasad zarządzania ryzykiem w tradingu - pozwala zapobiec ewentualnym stratom kapitału.

Zachować równowagę między dywersyfikacją a koncentracją

Umiejętność rozłożenia środków na kilka projektów nazywa się dywersyfikacją. Wykorzystaj tę strategię zarządzania ryzykiem w tradingu, dążąc do zmniejszenia prawdopodobieństwa strat. Koncentracja to skupienie znacznej części swojego kapitału na jednym rynku lub projekcie. Dlatego tak ważne jest zachowanie równowagi między dywersyfikacją a koncentracją. Eksperci zalecają, aby korzystać średnio z nie więcej niż dziesięciu instrumentów inwestycyjnych. Pozwala to na taką alokację środków, że w przypadku spadku jednej grupy, straty pozostałych grup są rekompensowane wzrostem pozostałych.

Składanie zleceń stop

Aby uniknąć ponoszenia ogromnych strat z powodu ruchu cen, należy z wyprzedzeniem ustawić stop loss. To zablokuje cenę, pozwalając inwestorowi na zamknięcie pozycji. Jednak przed użyciem zlecenia stop-loss warto dokonać analizy rynku. Jednak równie ważna jest gotowość tradera do podjęcia pewnego ryzyka.

Zdefiniuj swoją marżę zysku

Dla każdej, nawet potencjalnej transakcji na giełdzie, eksperci zalecają określenie stosunku zysku do straty. Prognoza ta pozwala na zrównoważenie ryzyka. W przypadku nieosiągnięcia pożądanego wskaźnika, wskazane jest, aby w ogóle nie stosować tej metody inwestycyjnej.

Jest to ważne narzędzie do zarządzania ryzykiem w handlu. Jak zrobić stopę zwrotu, każdy uczestnik rynku giełdowego sam decyduje. To nie zależy tylko od charakterystyka działalności, ale także na charakter samego uczestnika. Niektórzy ludzie są bardziej skłonni do podejmowania ryzyka i nie boją się handlować, gdy nie są pewni wyniku.

Otwarcie kilku stanowisk

Jeżeli na rynku akcji dostępnych jest kilka pozycji, pod warunkiem, że w każdej z nich wykorzystywany jest identyczny instrument, inwestor musi z góry rozróżnić pozycje handlowe i pozycje z trendem. Pierwsze z nich są przeznaczone do handlu krótkoterminowego. Pozostałe są na dłuższą metę.

Jak chronić swój kapitał?

Inwestor, który handluje na giełdzie musi zwrócić szczególną uwagę, aby uchronić się przed udziałem w transakcjach, które nie przynoszą zysku. W tym celu nawet profesjonalni gracze są szkoleni w zakresie zarządzania pieniędzmi.

Podstawowa zasada to nie ryzykować dużych pieniędzy. W każdą transakcję powinieneś starać się zaangażować minimalną część swojego kapitału. Im mniejsza jest kwota transakcji, tym mniejsze jest ryzyko.

Jak stworzyć własną strategię?

Osoby, które są na giełdzie od dłuższego czasu wiedzą, że nie ma uniwersalnych rozwiązań. Każdy gracz samodzielnie buduje własną strategię w oparciu o zdobytą wiedzę i umiejętności praktyczne.

Nowicjusze zazwyczaj starają się zdobyć jak najwięcej informacji korzystając z dostępnych źródeł. Czytają wiadomości i artykuły fachowe, odwiedzają fora i zadają pytania ekspertom. Na podstawie otrzymanych informacji - wyciągnąć własne wnioski o celowości zakupu lub sprzedaży.

Metoda ta zbiera wiele informacji, ale ze względu na brak praktycznego doświadczenia może prowadzić do niepowodzenia.

Oprócz wiedzy teoretycznej trzeba znać realne strategie. W praktyce przedsiębiorcy rzadko czekają dłużej niż miesiąc, obserwując okoliczności. Pieniądze powinny stale obracać się i przynosić zyski. Strategia zwana "kup i trzymaj" jest aktywna tylko na bardzo zyskownych rynkach. Musisz jednak umieć określić właściwy moment, aby sprzedać papiery wartościowe w najbardziej opłacalny sposób.

Podstawowe strategie

Inwestorzy znają kilka najpopularniejszych sposobów na handel:

• Scalping. Zakłada realizację dużej liczby małych transakcji, które przynoszą traderowi niewielki, ale niemal gwarantowany zysk. Główną wadą jest to, że nieterminowe przerwanie transakcji zmniejsza zysk inwestora. Kolejną wadą jest to, że imponujący negatywny handel może zniweczyć pozytywny efekt wszystkich pozostałych.
• Handel intraday. Umowa w tym przypadku zawierana jest w ciągu jednego dnia. Główną wadą jest, co jest potrzebne Codziennie dokonuj pozytywnych transakcji. Stwarza to presję psychologiczną, która skutkuje złym podejmowaniem decyzji.
• Obrót pozycjami jest uważany za jeden z najbardziej popularnych. Jest to opcja wybierana przez znaczną część graczy.

Jak rozumiesz, szczególnie ważne jest przestrzeganie zasad zarządzania ryzykiem w handlu dla początkujących. Wynika to z faktu, że to właśnie początkujący są skłonni do popełniania największej liczby błędów. Dlatego na początku działalność zawodowa Nie powinni skupiać się na zyskach, ale na zdolności do zachowania kapitału i unikania strat. W tym celu należy przestudiować książki na temat zarządzania ryzykiem w tradingu oraz inne dostępne źródła.